辦銀行卡,還要單位出具證明,這是什么情況,以后都必須這樣嗎?

:他近期跳槽換了個工作,新單位的財務人員讓他去辦理一張招行的卡,用于接收工資,結果,銀行的工作人員說他是外地新來本地的,要求他要回單位去開個工作證明或入職證明,否則不能給他開立銀行卡,還說這個是全國各家銀行通行的,對此他感到很莫名其妙,難道說我沒單位,銀行就不給我開卡了嗎?

更關鍵的是他手上也有其他銀行的卡,?這是銀行人員故意刁難嗎?其實這并不是銀行員工故意刁難,新開卡還能算入銀行員工的個人業績,之所以忍痛拒絕,主要源自于人行及銀保監會最近兩年來主導的一個行動——“斷卡”行動!


,最近這十幾年來各類,而且有愈演愈烈的形勢,這給很多國人帶來了經濟上的損失,而工具就是數量眾多的銀行卡,這些銀行卡不僅作為詐騙分子接收及轉移贓款的工具,破案件的難度。

舉例分析:現實中無論是電,其名下都不會僅有幾張銀行卡,而是通過各種手段收集了數百甚至是數干張銀行卡,一旦騙款得手,變回立即轉移到幾十張銀行卡中去,然后再通過這個數十張卡繼賣分散到上百家銀行卡,最后通過雇傭人到各個銀行ATM機子取走款項。

這個方案有幾大好處:一是分散的賬戶多,單筆轉賬都在5萬元以下,,,資金被凍結;二是通過兩三次周轉,擴散到數百張銀行卡,單張的金額較小,且犯罪分子往往使用一批,更換一批,,這樣不容易引起銀行的反洗錢系統的監測;三是涉及賬戶數量眾多,增加公安機關的破案難度。

要完成以上操作,關鍵點就在銀行卡,數干張的銀行即使把犯罪分子的親好友都拉上也不見得能辦出來,而且為了保護自己,現實中犯罪分子般不會使用自己的銀行卡,所以其手上的銀行卡主要,而有的人不知道其中深淺,為了短期利益,就會出售自己的銀行卡。


為了切斷犯罪分子的作案工具,增加其犯罪難度,這兩年國家啟動了斷卡行動,斷卡行動的目的就是增加辦卡的真實性,盡量減少多余。

如何確保真實性?工作單位證明就是一個方式,當然這僅僅只是一種方式而已,除了工作證明外,社???、學生證、軍官證、居住證等等憑證也是佐證材料。

有人說這不是無疑給正常用卡需求的人帶來麻煩嗎?其實并不會,如果你是本地居民,一般申請辦理的第一張銀行卡,銀行并不會有特殊的要求,憑你的身份證戶籍地址即可?,F實中各類要求主要針對的是跨區辦卡(比如你戶籍在廣東深圳,跑去汕頭辦卡)或者說你無緣無故的情況下,要求辦理多張銀行卡(比如你戶籍雖然在深圳,目前名下已辦理3張銀行卡,仍然還一直要求要辦新卡),上述這類情況明顯不符合正常的用卡習慣及需求,這種情況下,銀行才會要求你提供各類佐證材料,避免你多開卡用于違規的用途。


總結

斷卡行動對于正常用卡的人而言,并不會造成太大的影響,其針對的都是那些異常用卡行為的個人,雖然可能給我們帶來些許不便,但只要我們多配合,犯罪分子失去了銀行卡這個媒介,等于斷了其左臂右膀,社博將會大大減少,這無疑會惠及千萬家庭。


其實除了斷卡之外,這兩年銀行還通過清理不動戶以及長期無余額的睡眠賬戶等措施,減少多余賬戶,一切都是為了增加犯罪的作案難度以及降低公安機關的破案難度,以保障我們的財產資金的安全。

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